程式交易的優點：好管理/省時間/被動收入/有紀律

最後更新：2023-06-07

上一篇提到，程式交易適合怎樣的人，

接著，
市場先生來談談程式交易的4個好處吧。

1. 好管理：擴大管理策略的範圍

一個人可以同時操作幾種投資策略？

如果策略沒有系統化，一般人相信很難管理超過3種策略。

系統化就是規則化操作的意思，不靠感覺、進出加減碼都有明確的數據指標依據和流程。

系統化不一定要寫程式，但程式交易一定是系統化。

原因是如果只靠感覺操作，比方說看線、看價格、看財報，
一方面要同時接受這多種策略的數據資訊，一方面要判斷策略是否成立，
其實資訊量很大，這種時候會變成每次進出都是靠感覺，

你有10種感覺，就有10種策略，
也許老手可以根據一些大原則和經驗，演變出幾十種策略在心中，甚至根據感覺做微調，

但新手學不來，如果沒有系統化，手上能同時管理3支策略就不錯了。

程式交易是系統話的做法，可以輕鬆管理數十套策略

管理到20種以上的策略，從極短線到極長線，
你頭腦有睡醒的話，基本上都沒有衝突。

就像你雇用20個員工，幫你執行策略一樣，
有能耐的話你也可以擴大到100個員工，

建立好系統，他們全部都免費。

2. 省時間：空出很多時間

如果是日內交易者 (當沖 day trade)，

改成不用看盤，每天就起碼多出5小時空閒。

5小時 × 一年240個交易日 = 賺到1200小時

如果你是時薪1000元的專業人士，等於省下120萬/年，

時新1萬元的專業工作者，等於現賺1200萬/年。

反之如果你決定跑去當沖看盤，你的機會成本也是120萬/年，還不包括損失健康等問題。

波段交易者，
也讓你少掉2~3小時整理數據的時間。

2小時 × 一年240個交易日 = 賺到480小時

這些時間都拿去投資在看書、工作或是開發策略上，
年報酬會增加多少呢？

再換個角度，我們投資或交易賺錢，為的是什麼？指是為了交易興趣、變交易大師嗎？如果是這樣，那你當然可以花很多時間。

但如果你投資賺錢是為了擁有更多時間，
那花太多時間的投資或交易方法，其實是本末倒置。

而程式交易或系統化的做法，或者一些長期投資做法，這種少花時間的方式，才是更適合一般人的模式。

3. 被動收入：一種投資組合收入

被動收入的意義，就是你不需付出努力，
或只需要付出極小的努力做好管理，就帶來的穩定現金流收入。

程式交易就是屬於被動收入的一種

當然這裡有一點差別在於，
投資類的收入無論長短線，原則上都不穩定，只是單純省時間。
因此我自己比較不會混淆的方式是稱為「投資組合收入」，而不是稱為被動收入。

被動有一種躺著賺的概念，但實際上不可能完全躺著，
包含策略的開發、管理，以及策略可能有生命週期，這都更讓它像是一門生意，而不是被動收入。

不過單從付出時間的比例來看，的確也足夠被動了。

說程式交易是被動收入，其實也可能是被動支出，

歷史資料賺錢並不等於未來一定賺錢，只是經過嚴謹驗證後，長期賺錢可能性比較大而已。

而程式交易的風險，完全取決於你策略的風險，
也就是完全取決於你設計策略以及風險控制的能力。

如果你買了一間裝潢賣相不好的房子，
除了收不到租金，還要花錢維修，這是理所當然的。

反之，
就算你不去管它，它也能幫你執行你想做的策略，
放著自動賺錢，也是有可能辦到的。

4. 有紀律：自動遵守操作紀律

程式會幫你絕對的遵守交易紀律，前提是你不會去擅自關掉它。

大多數人執行投資策略都缺乏紀律，
一個原因是他們沒有系統化，導致管理困難，自然就沒紀律，
但有另外一種狀況是人性的貪婪和恐懼，導致即使有系統也依然沒紀律。

在平常時紀律的重要性看不出來，
但往往是關鍵時刻，紀律會造成重大的影響。

紀律的反面是彈性

使用者必須兼具彈性與紀律，失去彈性的操作者將走向滅亡。

但剛剛說過，不要擅自去關掉它，聽起來很矛盾，
所謂矛盾，就是一種人生的磨練。

紀律跟彈性中間的關鍵點並無法有明確答案，因為這跟你的策略背後的基礎假設有關，

策略有它的限制，也就是策略背後的基礎假設。但現實情況可能會超出基礎假設的範圍，這時策略就沒用，需要彈性。

如果你想通了，就會發現彈性與紀律並沒有衝突。

程式能辦到許多人辦不到的事情，
但是也永遠記得，人也能辦到許多程式辦不到的事情。

最後，

程式交易會讓你的思考變周密，考慮到一件事的各種層面，
以及更加注重細節，而不會只從單一觀點角度看事情。

待續…

下一篇：程式交易的缺點

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