2024投資理財開戶推薦總整理(銀行 / 股票 / ETF / 基金 / 外匯 / 期貨 / 美股)

最後更新：2024-03-14

這篇文章市場先生會投資理財常用的開戶券商及銀行推薦、手續費行情與優惠等資訊，
除了股票開戶，也包含ETF、美股、基金、外匯、期貨、銀行存款等等投資理財商品。

以目前金融業的趨勢來說，在任一個券商或銀行都可能可以投資到多樣的商品，
但是費用或優惠可能會差非常多，
比方說你在銀行開戶可以同時可以買基金和股票，
但實際上基金透過基金平台開戶買、股票在股票券商開戶買，交易成本都比銀行開戶便宜很多。

以下綜合包括個人經驗及論壇、ptt推薦評價等資訊，
整理出各種理財商品的開戶比較以及常用查詢：

溫馨小提醒：按 Ctrl+D 可以將本頁加入我的最愛哦，資料會定期更新

1. 國內股票證券和ETF投資開戶與手續費

想買國內股票或ETF(例如0050ETF、0056ETF)，透過國內的股票券商開戶投資是成本最低的。
股票開戶準備雙證件和印章即可，如果同時要開銀行戶通常會需要準備1000元預存進去。

1. 最新股票開戶券商優惠推薦

2. 第一次股票開戶要注意些什麼？

3. ETF要怎麼買？

4. 券商手續費行情？應該怎麼談到低手續費折扣？

2. 基金投資開戶與手續費

早期許多人在買基金習慣透過銀行，
不過後來出現基金平台後，除了手續費比銀行便宜，也省下了每年0.2%的帳戶管理費。

1. 最新基金平台開戶手續費優惠推薦

2. 基金怎麼買？各種投資管道比較(銀行、投信、投顧、基金平台、券商)

3. 基金投資有哪些成本費用？

3. 美股與全球ETF投資開戶

海外股票與ETF對投資來說是一扇新的大門，尤其美國的市場是全球規模最大，
深入研究後會發現有更多好的投資標的、更低的交易成本(比台灣低超多)、不用交易稅等等優勢。

1. 投資美股開戶推薦選哪間？Top5常用美股券商推薦(美股、ETF)

2. 適合新手投資美股》美國Firstrade 第一證券

3. 提供全球投資商品+可自動退稅券商》美國IB盈透證券

4. 全球指數、商品期貨、外匯、差價合約CFD開戶

在一些中短線的投機或避險操作時，會選擇指數或者商品期貨、甚至是股票期貨、外匯期貨，
常見的指數例如全球指數(例如：S&P500、Nasdaq100等)，
或是商品(例如：黃金、白銀等等貴金屬，或原油、天然氣等資源、或黃豆、玉米、小麥等農作物)，
甚至股票、ETF、外匯、虛擬貨幣等等都可以有期貨和差價合約CFD。

期貨可以讓交易成本相對直接買股票可以大幅降低，即使頻繁買賣影響也不大，
包含商品期貨、股票期貨、指數期貨、外匯期貨等等都屬於期貨的應用。

而差價合約(通常簡稱CFD)可以想像它是期貨的進階版產品，限制比期貨少，可以套用到的商品範圍更廣，幾乎任何商品都可以有差價合約存在，目前在國外差價合約已經是主流的交易產品之一，
在國內因為法規因素仍是以期貨商為主，近期有開始逐漸開放CFD交易。

當然，期貨與差價合約產品都屬於保證金交易，有槓桿的成分在。
市場先生比較不建議新手操作，這些商品比較適合老手，操作時也務必注意不要過度槓桿。

1. 安全且有規模的差價合約及外匯保證金券商Top5推薦

2. 什麼是保證金交易？

3. 什麼是差價合約CFD？

4. 指數操作》推薦全球最大差價合約CFD交易券商

5. 加密貨幣交易商推薦

加密貨幣(虛擬貨幣)算很新的領域，因為前陣子比特幣很熱門時也常常被問，所以整理了一下資料。

記得一個簡單的原則：使用國外的交易商，無論是美股、外匯、加密貨幣，請都只用全球最大的那幾家廠商就好。

不要因為任何理由硬要去用不知名的小廠商，這樣額外擔負了交易商出問題的風險。

1. 全球加密貨幣交易商Top20

2. 全球最大加密貨幣交易商：Binance幣安 介紹分析評價

6. 銀行理財推薦(台幣/美金定存、信用卡、數位帳戶、財富管理、貸款理債)

除了投資商品以外，定存、信用卡、貸款，也是很重要的理財工具，
想省下更多錢、讓自己投資加速的話，不要忽略這些工具的運用。

台幣定存、美金定存推薦：

台幣定存目前年利率大概是1%，美元外幣定存大約是5%浮動，

1. 各銀行定存利率Top10比較表(每月更新)

2. 銀行定存利率的5個小技巧

3. 和定存相似適合短期資金停泊工具－貨幣市場基金

信用卡推薦：

信用卡最常用的是透過現金回饋，省下1%~3%的消費，

1. 市場先生信用卡推薦(每月更新)

2. 海外消費回饋信用卡推薦

3. 最新哩程信用卡比較

4. 各類信用卡精選推薦總表(超過20種類型信用卡優惠比較)

數位帳戶推薦：

1. 數位帳戶推薦哪間？18間數位帳戶活存利率比較/優惠總整理

財富管理：

財富管理帳戶就是銀行的VIP概念，通常是外商銀行會有，
裡面我覺得比較實用的是海外匯款的電匯手續費優惠，以及一些換匯利率優惠，

1. 什麼是銀行財富管理？

2. 銀行財富管理推薦哪間？10家銀行財富管理比較

貸款：

貸款分成信貸、房貸、車貸等等類別，銀行會根據每個人的信用狀況評估利率。

1. 貸款種類有哪些？貸款利率/放款額度/申請條件 完整比較

2. 最新銀行房貸款利率比較

3. 銀行個人信用貸款推薦哪間？銀行信貸利率比較/額度/手續費

7. 補充資料

1. 如何分析自己適合哪一種投資商品？

2. 一張圖看懂各種投資商品的報酬率比較

未來市場先生還會新增債券以及保險的教學，
這兩塊我還在研究當中，等整理好資料在更新上來。

以上內容為個人心得與經驗分享，無任何操作推介之意，
資料會不定期更新，有推薦覺得不錯的平台也歡迎告訴我。

溫馨小提醒：按 Ctrl+D 可以將本頁加入我的最愛

最後附上一些投資教學的入門系列文章，
如果你是投資新手可以從這些文章開始看起：

1. 投資入門》如何開始學投資

2. 增加財商》理財第一步：看懂現金流觀念

3. ETF完整教學懶人包

4. 我的投資推薦書單

如果覺得這篇文章有幫助，
幫我按個讚，分享給更多人看到，謝謝！