外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2023最新 差價合約/外匯交易平台)

最後更新：2024-03-06

上一篇提到什麼是外匯保證金與差價合約(CFD)交易？

其中有談到，差價合約的特性是可以買賣幾乎任何商品，
除了外匯，還包含投資股票、各種指數、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等原物料期貨)，
甚至比特幣或以太幣等虛擬貨幣也可以交易。

外匯交易商(差價合約交易商)該如何選擇？

因為外匯交易券商的選擇太多了，由於台灣並沒有費用低廉的交易商，都屬於全球的廠商，
而且常常會聽到一些非法黑平台或是只成立兩三年新的證券商，
選擇外匯交易平台，推薦最重要的挑選原則就是「安全性要高」：

條件1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久：

交易量必須是全球排名靠前面的廠商，
如果背後有母公司，規模及品牌越大越好，
並且成立時間越長越好。
可閱讀：全球外匯交易商排名清單

另外中國大陸這類詐騙太多，
所以不推薦一些最初是成立於大陸的交易商。

條件2. 公司有完整的監管：

目前全球最大的監管有幾家：

1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
3. 美國商品期貨交易委員會(CFTC) [只對美國本土交易商開放]
4. 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

可閱讀：認識全球重要的金融監管機構

通常你的資金是會被信託保管，和交易商的經營是隔離的，
即使交易商出現任何虧損，也都不會影響到客戶投入的資金。

不過要注意的是加密貨幣，目前各大監管機構都還沒有對加密貨幣進行規定。

條件3. 有中文客服、中文的交易平台軟體：

因為我自己英文都比較沒把握， 而且如果沒有中文客服，代表它在亞洲區的服務沒有很充足，
這樣遇到問題時後會很麻煩， 最好還是選有中文客服，以及中文平台軟體的交易商。

至於費用率、槓桿彈性、商品種類、交易平台好用等因素，
雖然重要，但通常大型的廠商差異不大，這幾點都是大同小異。

本文內容為個人心得分享，無任何操作推介之意，提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種，外匯市場波動很大，剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。差價合約為槓桿性金融產品，差價合約交易未必適合每位人士，並有可能招致超出您初始保證金的損失，敬請交易前完全了解所涉及的風險。

2023 安全的外匯交易商 /差價合約交易商推薦清單

以下市場先生整理比較過清單，
每家外匯交易商都是符合上面3點條件：
(未來若有測試到新的平台會陸續更新，有使用體驗不錯的也歡迎和我推薦)

*(按收入計算，不包括外匯)。數據來源︰截至2018年2月已公佈的財務報告。

這幾家我認為都是很優質的交易商，排名也都在全球前50大，甚至前10大，選擇上可以挑自己喜歡的即可。

很多人會問我一些奇怪的外匯平台安不安全，我自己是覺得不用那麼複雜，前50名以外的我完全不建議考慮。

直接選全球前幾大、有歷史信譽的交易商就好，這些前幾大的交易商因為規模大，因此費用也都非常的低，重要的是安全性。

如果還是不放心，也可以選擇透過海外美股券商也能達成同樣的目的，甚至額外可以交易其他商品，像是IB盈透證券。

IB盈透證券是全球最大的網路券商，提供全中文化介面，不僅商品全球最齊全，也是唯一提供中文期貨交易的券商。

IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶，建議開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

有興趣可以參考看看囉(以下連結為美國IB官網開戶連結)：

券商	特色	官網連結
IB盈透證券	商品齊全、唯一有中文期貨交易介面的海外券商
資料整理：Mr.Market 市場先生

以下分別整理各交易商的細節資料：

1. OANDA安達

OANDA安達也是全球排名前10的交易商，在美國、日本區域都是規模很大、排名靠前的經紀商。
主要專注在指數、商品原物料、貴金屬等差價合約上，原油和黃金的點差成本是各交易商中相對領先的。

1. OANDA外匯交易平台完整評價分析

2. 市場先生專訪》OANDA(安達)負責人解析新交易環境特色(監管機構安全性、產品規格、交易工具)

3. OANDA官方網站

4. OANDA註冊流程教學(圖解)

5. OANDA信用卡入金/出金教學

6. OANDA電匯入金/出金教學

7. OANDA基本下單教學(交易黃金為例)

2. IG交易平台

IG是全球歷史最悠久且規模最大的公司，可槓桿交易的商品種類極多，幾乎什麼都有，
在全球各地都有分公司，主要有5種交易幣別(美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣)，

IG 迎新回贈點差/佣金最高150美元

活動期限：2023/10/10起

新戶在帳戶激活後2個月內，承作外匯、指數、股票和大宗商品CFD交易，就能得到點差/佣金回饋最高150美元。

意思是前期交易可以減免手續費，手續費或點差依然存在，在時間到的時候會將這些手續費退回。

更多回饋細節可以查看官網。

另外近期針對台灣市場有推出24小時交易的台灣加權指數現貨商品，比台指期貨更有彈性，目前只有IG獨家推出。

可閱讀：24小時交易台灣指數現貨商品簡介

更多IG的教學：

1. IG交易平台完整分析評價

2. IG交易平台 官方網站

3. IG交易平台註冊流程教學(完整圖解)

4. IG交易平台信用卡入金流程教學

5. IG交易平台電匯入金流程教學

6. IG交易平台下單流程教學

7. IG交易平台出金流程教學

3. Pepperstone

Pepperstone，中文有翻譯叫做”激石”公司，不過一般我們還是用它的英文稱呼。
Pepperstone也是全球前10大交易商之一，也有提供中文介面與客服服務，在對於亞洲區域的客服我覺得特別用心，費用也十分有競爭力。
如果在尋找合適的交易商，推薦可以體驗看看。

更多Pepperstone相關教學可以閱讀：

1. Pepperstone外匯交易平台完整評價分析

2. Pepperstone官方網站

3. Pepperstone註冊開戶教學(圖解教學)

4. Pepperstone入金流程教學

5. Pepperstone出金流程教學

4. FxPro

FxPro，中文名稱叫做浦匯，不過一般都是稱FxPro。

FxPro成立於2006年，至今超過16年的歷史，交易量在全球排名有前20名，服務超過170個國家地區，有提供完整中文介面及客服。

實際測試使用，有中文客服且回應快速，讀者可以自行體驗評估。

1. FxPro官方網站 (點此連結)

2. FxPro外匯交易平台完整評價分析

3. FxPro註冊開戶教學(圖解教學)

市場先生補充：以上要選哪一家？

上述順序性並不代表排序，因為都是全球前50大的交易商，所以其實無論在安全性、功能性、費用，每家都做得非常不錯。

該使用哪一個交易平台，我覺得應該是要自己實際體驗後再下決定就好，包含操作流程、介面、客服等等，自己用起來順手最重要，這會是比較重要的影響因素，推薦可以實際使用後再判斷自己適合用哪一家。

遇到不熟悉的交易商，該如何評估？

因為有很多讀者私訊或留言詢問，某些交易商是否安全、是否規模大？

市場先生自己的看法是：
我只會評估規模大的(至少要全球前50大)，而且至少要有中文化和中文客服，
我的網站上也不會談其他的中小券商。
何必冒險去嘗試太小的、太新的交易商呢？我想不到任何理由。

外匯差價合約交易本質是一個封閉的交易所，
因此規模越大、成立時間越久的廠商，在系統穩定性以及交易成本、服務上都會遠遠有很大的優勢。

最終真正影響我們損益的，更多時候還是自己的交易策略，
我們都只是需要一個安全穩定的交易平台，
何必在這個選擇上冒險使用新的、不知名的交易商呢？

可閱讀：評估國外經紀商安全性的3個方法

外匯與CFD交易常見的錯誤：過度槓桿

我相信很多人都聽過一些說法是：「外匯交易很危險。」「期貨交易很危險。」
實際上，危險的是你對槓桿不夠了解，使用了超過能力範圍內的槓桿，導致一個小波動就會被迫出場，這樣當然很難長久在市場內。

避免這問題，有兩件事很重要：

1. 充足的交易資金：我覺得2000美元是最低的門檻，有些人會說500美元也能開始，是能開始沒錯，但容錯率可能會很低。最低建議不要低於1000美元吧。

2. 對槓桿與部位規模有充分的了解：下單前請先搞懂，市場跳動一個點，或跳動0.10%之類，會對你的損益有多大影響。了解自己操作部位多大，才可能控制風險。

幾篇文章可以參考：

1. 外匯交易最大風險：過度槓桿

2. 外匯交易中，一個點(Pips)是什麼意思

額外提醒：要小心不正規的交易商和黑平台

因為許多讀者留言會詢問，有些一查之下都發現是很小的交易商，甚至有些是仿冒的詐騙網站。

這邊市場先生教大家簡單幾個分辨方式：
1. 正規的交易平台，不會有人跑來跟你說要幫你代操。
2. 正規平台通常使用頂級的網域(例如domain網址，結尾只會是 .com，公司客服也會是該網域的mail，而不是gmail信箱)。有些詐騙網站會放上和知名平台一樣的logo，從網址可以辨識出來。
3. 首頁不會做的很醜很草率，官方也都會有充分的客服機制。
4. 知名的交易平台一定都是全球營運，並不會只有香港、台灣、中國。
5. 不要下載來路不名的APP
6. 正規平台由於是國際公司，客服幾乎都是只用email，如果用line或微信等通訊軟體上看到的，是詐騙居多。
7. 正規平台，電匯匯入資金與匯出資金，會是同一個帳戶，不會匯入時匯到A帳戶、匯出時用B帳戶匯錢給你。使用同帳戶代表此家券商有確實的做資金隔離，在電匯入金時可以檢驗此項目。

最後依然要提醒一下，
外匯保證金交易是屬於高風險的操作，
有可能虧損超過你原本投資的金額，不是每個人都適合，
以上僅是分享我自己個人經驗，投資人要自己做判斷。

關於外匯交易，接下來幾篇文章會談談更多基礎的知識

雖然外匯交易平台是很方便就可以投資各種商品的工具，
但其中也有很多專有名詞，對新手來說比較難懂。

接下來市場先生會繼續來談談一些最基本該知道的名詞，
待續…

下一篇：外匯交易「1 點(pips)」是什麼意思？

1. 外匯入門》外匯保證金與差價合約(CFD)是什麼？

2. 差價合約(CFD)的交易風險 – 關鍵是不要過度槓桿

3. 外匯》買外幣的3種方法？

4. 銀行換匯如何計算？先看懂什麼是買入價、賣出價

5. 差價合約的點差和隔夜利息費用要怎麼計算？

本文為個人經驗分享，無任何交易推薦之意，所有交易皆存在風險，且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險，虧損可能超過您的投資金額，請謹慎投資。本文亦不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

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