如何投資陸股？台新MSCI中國ETF基本資料與成分股介紹

最後更新：2023-12-21

【本文為廠商合作分享】

前陣子和幾位朋友聊到未來對各國市場的看法，
包含幾家資訊業巨頭騰訊、阿里巴巴的發展，到前陣子A股入摩，中國市場是大家一致很有興趣的市場。

以下這篇文章市場先生會整理分享台新MSCI中國這檔ETF的資訊。

目前台灣人想到大陸去投資股票非常困難，
早年還有開放過去開戶，近年審核越來越嚴格，
沒有工作證明及長期居住證明可能連銀行戶頭都開不起來。

目前投資陸股最方便的方式是直接買台灣有發行的陸股ETF，
還不知道什麼是ETF的人可閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF

投資中國的ETF未來選擇會越來越多，
但中國市場比台灣大很多，不同指數成分股買到的投資組合也不一樣，
假如未來某一天要用投資中國市場ETF，在選擇的時就要注意。

以下列出幾個目前台灣可以買到的ETF，所對應的幾個中國主要指數：

看完會發現其實如果你投資的是上證50、上證180、滬深300，
買到權重最大的幾檔股票都差不多。
其中比較有差別就是MSCI中國指數及深證100指數。

MSCI中國在組成的成分上因為納入了港股與美股ADR，所以有包含許多在海外上市的資訊科技類股。

以下就台新MSCI中國ETF做進一步解析

之前的文章提到，分析一檔基金第一步就是要先看基金月報
可閱讀：如何閱讀基金月報？

台新MSCI中國的基金基本資料

打開台新MSCI中國這檔基金的月報

台新MSCI中國ETF
追蹤指數：MSCI China Index
成立時間 2017/8/2
規模 11.7億
經理費 0.9%/年
保管費 0.2%/年
投資香港與美國掛牌的中國股票

管理費算是中等，和目前台灣其他幾檔陸股ETF差不多。
目前資金基金規模 11.7億目前是略小，主要原因是MSCI中國成分股有461，
因此資金小的話分配比例起來管理會比較難完整追蹤指數。

不過如果你投資這檔ETF最主要是衝著騰訊、阿里巴巴、百度這些資訊科技公司，
那影響就不大，因為它們的權重都比較大，較容易調整。

台新MSCI中國ETF投資的成分股

騰訊佔 14.97
阿里巴巴佔 12.62%
百度佔 3.9%
以上三檔就佔了超過30%的比重，

其次是金融股，
包含在中國規模很大的建設銀行、工商銀行、平安集團、中國銀行等等。

就好像是台灣0050ETF中，台積電佔了巨大的權重一樣，
騰訊和阿里巴巴在整個MSCI中國裡面也佔巨大的影響，
如果未來這兩間公司股價持續向上，那這檔ETF主要趨勢也會是向上。

(數據截至2018/8/31日為止)

組成的產業類別

資訊技術佔 37.07%
金融股佔 21.6%
非核心消費 8.8%

目前除了MSCI中國以外，其他投資中國的ETF大多是買到許多中國的金融股，
主要標的是香港掛牌與美國ADR，大概三比一，
ADR的意思就是中國企業在美國上市，從美國募集資金。

近期績效表現：

短期來看是回檔的走勢，目前這檔ETF僅成立一年，績效參考意義不大。
以同組來說，它被歸類在大中華區的分類，過去3~5年有向上趨勢。

如果細看成分股，會發現MSCI中國指數，最大的成分股騰訊，
從年初開始有一段快要30%的回檔。當它趨勢回到向上時，就是ETF趨勢往上的時機了。

如果覺得自己不是很擅長挑選進場時機的人，
可以參考定期定額的方法。
可閱讀：一分鐘看懂什麼是定期定額投資？

ETF要怎麼買?

ETF有證券戶即可投資，
如果是定期定額目前還無法自動操作，可以每一段時間固定手動操作買進。

可閱讀：ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

最後幫你快速重點整理：

1. 如果要投資陸股，目前最簡單的方法就是買台灣發行的陸股ETF

2. 中國市場的指數有很多， MSCI中國指數是其中比較屬於資訊科技類股，其他大多是以金融傳產為主

3. 台新MSCI指數，最大成分股是騰訊和阿里巴巴，如果要投資要額外留意這兩家公司的發展趨勢

延伸閱讀：如何投資騰訊、阿里巴巴？3種中國電商公司投資管道

額外分享幾篇ETF相關文章與教學：

1. 台股入門教學》ETF投資懶人包

2. 如何投資陸股ETF？操作需要注意4件事

3. 什麼是定期定額投資？如何操作？

4. ETF怎麼買?從開戶到下單完整教學

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