如何用OANDA(安達)差價合約(CFD)交易黃金？有哪些交易成本(點差、隔夜利息)？
最後更新：2022-12-31
一直以來就有很多投資人喜歡投資黃金，
因為黃金是全球最重要的保值商品，也能有效對抗通貨膨脹。
本篇文章市場先生介紹用OANDA(安達)差價合約(CFD)來投資交易黃金的方法，
共分為底下幾個部分：
1. 黃金市場的基本特性
2. 哪些因素會影響黃金的價格？
3. 用OANDA(安達)交易黃金差價合約(CFD)教學及優勢
4. 用OANDA(安達)投資黃金有哪些交易成本？
5. 黃金(CFD)較適合短期交易
黃金市場的基本特性
投資黃金前，我們先來了解為什麼要投資黃金？
一直以來就有很多投資人喜歡投資黃金，其原因大多數是：
1. 黃金價值穩定恆久：
黃金本身具有恆久不變的價值，
受限於新的黃金礦來源開採成本高昂，以及有固定工業用途的消耗量，
因此全球總存量十分有限，所以黃金目前仍是全球最重要的保值商品。
2. 黃金市場很難出現莊家：
在股票或者其他投資市場，都有可能被人為性的操縱，
但是黃金市場卻不會出現這種情況。
黃金市場是屬於全球性的投資市場，
即使是國家或財團也很難做到長期操縱金市，頂多影響一點點短期走勢，
也正是由於黃金市場做市很難，所以為黃金投資者提供了較大的保障，
屬於對投資者相對公平的市場。
3. 黃金可以有效對抗通貨膨脹：
通貨膨脹會導致各國貨幣大幅，當縮水到一定的程度時鈔票就會如同廢紙一般，
但是黃金卻會跟隨著通貨膨脹而相應上漲，
投資黃金，可以算是避免通貨膨脹最佳方式之一。
哪些因素會影響黃金的價格？
1. 美元走勢：
一般來說，美元走勢與黃金價格走勢是互為對立的，
也就是說當美元走強、價格上漲的時候，黃金的價格走弱下跌。
同樣的道理，美元走弱，黃金則會上漲。
美元目前是全球最強勢的貨幣，
但如果你擔心有一天美元失去價值，那黃金就是相對保值的管道。
2. 戰爭及政治因素：
戰爭動亂以及政治局面的動盪，對現貨黃金價格也有提振的作用，
如果一個國家或者地區發生戰爭，就會讓當地經濟重創，並且使該國的貨幣貶值。
這樣的情況會讓大家買入能避險的黃金，這樣會推動金價上漲，
補充說明一下，通常黃金上漲，石油的價格也會漲。
3. 全球事件影響：
當全球發生金融危機，自然災害、全球性的傳染病等事件時，
很多人也會買入黃金來保值，這樣就會推動金價上漲。
反之，如果全球金融體系相對穩定，
或當人們更傾向持有現金，投資者就會拋售黃金，黃金就會出現貶值。
除此之外，黃金還會受通貨膨脹、全球對黃金的供需等關係影響。
投資黃金的方法有哪些？
目前國內的投資者主要有以下5個方法投資黃金：
方法1：銀行-開黃金存摺
方法2：黃金ETF
方法3：黃金期貨/黃金差價合約(CFD)
方法4：黃金現貨：交易成本低但流動性差
方法5：買賣實體黃金
之前市場先生有整理一篇關於各管道的黃金交易方式，
可閱讀：一張表看懂所有黃金投資管道
本篇文章主要介紹第3個方法，
用黃金差價合約(CFD)投資，以交易商OANDA(安達)的平台為例介紹怎麼交易。
如果不知道什麼是差價合約(CFDs)，就請先別急著開始，先研究清楚。
可閱讀：差價合約(CFDs)是什麼？
用OANDA(安達)交易黃金差價合約(CFD)教學及優勢
之前在外匯與差價合約交易商清單中，有介紹過OANDA安達這家全球知名的交易商。
想要在OANDA平台進行黃金CFD交易就必須完成以下幾個步驟：
1. 開立OANDA真實交易帳戶
2.入金（推薦信用卡入金）
3.安裝交易軟體（可選擇MT4、MT5、fxTrade）
完成以上三步就可以開始黃金CFD交易了。
此外，OANDA也為交易黃金投資人準備了豐富的教學內容及分析工具等。相信無論是投資新手，還是老手都可以從中學習到股指投資的基本知識與技巧等。
以下就分享OANDA的幾點優勢：
1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久：
OANDA(安達)至今有20多年曆史，全球客戶遍及196個國家。
2. 公司有完整的監管：
全球最主要的監管機構的會員：
英國金融行為監管局(FCA)
美國國家期貨協會(NFA )
加拿大投資業監管機構(IIROC)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
日本金融廳(FSA)
新加坡金融管理局(MAS)
3. 有中文客服、中文的交易平台軟體：
可以使用包括中文在內的9種語言交流。
4. 888倍的高槓桿
OANDA從2022年10月中旬開始提供888倍的黃金槓桿。無論是打算開戶或者已經開戶的交易者都可以使用。
OANDA黃金價格比較頁面可以以圖表形式查看台灣銀樓實體黃金、ETF黃金、黃金存摺、國際黃金(CFD)的金價走勢。
另外，在此頁面還可以查看每月一次的黃金月刊，及還可以查看每月1次的黃金月刊，及每兩週一次的黃金週報。
6. 黃金知識庫
在OANDA官網內黃金知識庫中可以了解有關黃金，白銀等貴金屬的基本知識、分類、價格波動因素等內容，可以幫助投資人學習貴金屬交易的技巧。
7. 獨有分析工具
在OANDA的MT4/5平台上可以使用幾十種OANDA獨自開發的指標，且指標都以中文化，方便台灣投資人使用。
例如：客製化一目均衡表(Ichimoku) 、將停損/停利價格顯示在圖表上的OANDA_TP_SL_Label 、修改成台灣當地時間的「OANDA_Local_Time」、判斷最近進/出場時機的「TradingSessions（交易時段）」指標等等。
8. 三個交易平台
OANDA分別提供MT4、MT5及專屬的fxTrade三個平台。其中，MT5與fxTrade上還可以交易單股CFD商品。
有關詳細的OANDA黃金CFD優勢可以閱讀：
如果想了解更多OANDA(安達)交易平台，
可閱讀：OANDA(安達)交易平台評價、安全性完整分析
用OANDA(安達)投資黃金有哪些交易成本？
從前面提的3個優勢來看，其實很多知名海外經紀商都符合這個條件，
但另一個許多人會在意的，
是還要考慮交易成本、平台透明性等綜合條件，
評估下來使用OANDA(安達)交易黃金是有優勢的。
OANDA和大多數的海外平台一樣，
對於個人投資者在不計算匯差和銀行手續費的前提下，
黃金差價合約（CFD）交易成本主要分為：
1. 點差
2. 隔夜利息
如果對點差、 隔夜利息不了解，
可閱讀：差價合約(CFD)的交易成本
在OANDA(安達)平台上交易黃金時，交易成本也只有 「點差」和「隔夜利息」，
沒有其他的附加或者隱形的成本。
1. 點差：
市場先生特別提醒各位投資者，
有些經紀商為了吸引交易者在自己的平台上交易，把點差調的很低，
但是每次交易時都要收取相對應的佣金，這樣可能會增加交易成本。
如果短線交易的投資者不建議使用這種方式，
選擇平台時務必留意點差和隔夜利息以外是否有其他成本。
此外，點差分為固定、浮動，有一些平台的點差是固定的點差，
經驗上，通常固定點差會比浮動點差高。
如果你是一個頻繁的交易者，建議選擇浮動點差，
但如果你不在乎點差的損失，喜歡精確的成本計算，可以選擇固定點差。
當然無論選擇哪種方式，都取決於投資者自己的個人偏好。
點擊查看OANDA即時點差
2. 隔夜利息：
OANDA(安達)隔夜利息是浮動的，每天不同，
因為是銀行隔夜拆款，利率的標準也是浮動的。
OANDA(安達)也有公開隔夜利息的訊息，資訊很透明，
舉例來說，你可以查詢到每天的隔夜利息如下：
| OANDA安達 黃金CFD隔夜利息範例 | ||||||||||
| 日期 | 2/25 | 2/26 | 2/27 | 2/28 | 2/29 | 3/1 | 3/2 | 3/3 | 3/4 | 3/5 |
| 做多（Long） | -1.31 | -3.98 | -1.28 | -1.25 | 0 | 0 | -1.21 | -1.25 | -3.29 | -3.29 |
| 做空（Short） | 0.28 | 0.87 | 0.24 | 0.22 | 0 | 0 | 0.16 | 0.18 | -0.05 | -0.05 |
| 來源：OANDA 資料整理：Mr.Market市場先生 | ||||||||||
從上面表格中可以看出2月25日，
做多(Long)的隔夜利息為負1.31，
這裡的計算方式是指投資者每交易10個單位，需要支付1.31的利息；
做空(Short)的一方隔夜利息顯示為正0.28，也就是投資人可以獲得0.28的利息。
我們再看一下3月4日這天的隔夜利息，
做多(-3.29)和做空(-0.05)雙方都顯示為負數，說明這一天多空雙方都需要支付隔夜利息。
這裡提醒各位投資人：
不同的期限，可能會導致不同的隔夜利息(以上僅為2020/2/25～3/5為例子)。
隔夜利息的費用是當投資者持倉(未平倉倉位)超過一定時間就會發生，
OANDA(安達)一般以美國東部時間下午5點開始計算，
也就是說，如果持倉沒有超過這個時間(當沖掉)，就不會發生隔夜利息。
黃金CFD較適合短期交易
黃金CFD長期持倉會產生隔夜利息費用，因此黃金CFD更適合短期投資。
短線交易黃金CFD，因為短期時隔夜利息費用影響相對較小，
也因此通常主要關注點差的大小而不是隔夜利息。
如果是想要長期投資的話，一般建議可以選擇黃金ETF投資，可以比較節省成本，
相關教學可閱讀：一張表看懂所有黃金投資管道
另外，OANDA(安達)在OANDA Lab上也提供一些其他經紀商很少提供的數據指標等，
其中掛單持倉數據，可以用來反映目前市場情況，特別適合做短線交易的投資者參考。
可閱讀：OANDA掛單/持倉數據圖表怎麼使用？
OANDA於2020年9月開始提供新的交易環境，黃金槓桿也提高至200倍，讓交易更容易進行。
詳細可閱讀：市場先生專訪》OANDA(安達)負責人解析新交易環境特色(監管機構安全性、產品規格、交易工具)
「最新OANDA的黃金價格走勢」
如果想要開始在OANDA(安達)平台上投資黄金或者其他商品，
可以閱讀教學：OANDA(安達)註冊與入金教學
最後依然要提醒一下，外匯保證金與差價合約交易是屬於高風險的操作，有可能虧損超過你原本投資的金額，不是每個人都適合，以上為個人經驗分享，不代表任何推薦或投資建議，投資前務必要自己做判斷。
其他OANDA文章可閱讀：
OANDA(安達)是什麼？交易平台評價、安全性完整分析
更多OANDA資訊，可以追蹤OANDA安達Facebook粉絲團：
按讚追蹤ONADA粉絲團，收到最新OANDA消息
更多外匯與差價合約教學：
編輯：Joy 主編：市場先生加入市場先生FB社團，充實更多理財好知識
50歲之前想退休一定要懂理財，
解決投資的煩惱！
最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程，
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作，
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合，目前累積已經有將近1100位同學上課。
線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結
如果覺得這篇文章有幫助，
幫我按個讚，分享給更多人看到，謝謝！
一般留言