IB盈透證券開戶流程教學/完整中文圖解步驟
最後更新：2024-01-12
IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商，也是Nasdaq的上市公司(代號: IBKR)，除了美股投資外，也有提供債券、選擇權、期貨等非常多元的全球金融投資商品，因此，IB盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。
更多美股券商比較：投資美股該選擇哪家券商開戶？Top5常用券商推薦
簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)
IB盈透證券可交易商品種類多(包含美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFDs)，
對亞洲的投資人來說，目前有中文化的美國券商當中，IB盈透證券是唯一提供期貨交易的券商，也是全球交易商品最齊全的券商，除了美國市場，它也可以交易非美國的全球股票與ETF。市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友，基本上全部都是使用IB在做交易，我自己的海外期貨部位也是透過IB做交易。
對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹
券商 一句話描述特色 官網連結 IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人 (本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程，本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)
本篇文章市場先生介紹IB盈透證券開戶教學，分享完整的IB盈透證券開戶步驟圖解，按照以下步驟操作，就能順利的完成IB開戶流程。
本文市場先生會告訴你：
IB盈透證券開戶教學(步驟圖解)
IB盈透證券開戶之前，需要先準備以下資料：
- 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
- 電腦：建議使用電腦開戶
- 手機：資料與身份驗證使用
以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解，按照以下步驟操作，大概10分鐘左右就可以開戶完成，每個步驟細節我都列出來，圖片會比較多，看圖操作即可完成。
官網註冊連結→美國IB盈透證券開戶連結(點此)
開始之前，市場先生先生分享我自己的IB盈透證券開戶經驗，提供給大家參考，操作會更順利：
- 近期再次測試IB開戶流程，大約1~3個工作天就收到審核通知(和幾年前比較下，IB開戶流暢度及審核速度提升非常多)。
- IB註冊時，職業、收入請務必確實填寫，因為IB審核很嚴格，如果亂填可能會導致需要補件時拿不出資料，會讓開戶卡關。
- IB同一個email和地址是可以註冊多個帳號，登入是認ID，所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。所以萬一以前註冊失敗過或忘記帳號也沒關係，重新註冊一個新的就好。
如果想瞭解IB盈透證券評價及優缺點，可閱讀：市場先生評測IB盈透證券
第一步：打開IB盈透證券，點選右上角開立帳戶
進入官網→美國IB盈透證券開戶連結(點此)
這個連結點進去就是美國IB證券官網，會是中文介面，右上角有「開立帳戶」點選後可以進入開戶畫面。
市場先生提示：IB盈透證券開戶要選擇美國公司 or 香港子公司？
IB是美國公司，在香港也有分公司，選擇註冊在IB美國的公司，資金是被保管在美國的保管銀行；而選擇香港公司，資金就會被保管在香港。
兩者最大的差異在於資金的保管銀行的不同，市場先生會建議選擇美國IB盈透證券開戶。
(本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程，本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)
第二步：建立用戶名/密碼/帳戶類型
首先，先將語言改為繁體中文，並且填入email地址、用戶名稱、設置密碼。
帳戶類型選擇「個人」，語言選擇「繁體中文」，接下來的內容填寫就能用中文輸入資料。
如果你是打算開立夫妻共同開戶，帳戶類型就申請「聯名」，後續基本資料就要兩個人的資料。
第三步：填寫個人基本資料
包含姓名、居住地址、連絡電話等，都能用中文填寫。
建議下方英文姓名也要填寫，輸入與護照相同的英文名，可以加快IB證券的審核速度。
First Name 名、Last Name 姓氏，兩個不要搞錯喔，填錯也沒關係寫信給客服改就好。
接著填寫個人資料，包含生日、婚姻狀況等，以及提供身分證明文件。
對於台灣投資人來說，文件建議選擇「國民身分證」，接下來的資料填寫會更快速方便。
第四步：填寫個人的任職工作資料
這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(可以中文填寫)。
第五步：勾選個人資金來源/設定安全問題
這個步驟要勾選你的財富來源有哪些管道(可複選)，安全問題總共要設定3題，有下拉式選單可以選擇。
自己要記得填寫的回答，或者選自己不會忘記答案的題目！
第六步：確認電子郵件和手機號碼
電子郵件確認鍵在頁面最上方(如下圖)，點選「確認」後，會寄出一封mail給你，到自己的信箱找這封信，並且點選「確認電子郵箱」的按鈕。
完成郵件確認後，會系統自動帶到確認手機號碼的畫面(如下圖)，檢查自己手機號碼都正確，點選「確認」，手機簡訊會收到一組驗證碼，輸入後按下「提交」即可。
第七步：填寫個人資產/投資目標/交易經驗
進入這一頁，需要先填寫帳戶類型，這和個人的交易需求有關，如果你有打算交易期權商品，有計畫交易期權，帳戶類型選「保證金」；如果沒有，選擇「現金」就可以。(開戶完成後都還能再調整)
一般人建議都選現金就好。
未來需要再改，也可以等註冊完再調整。
收入和資產的數字可以略填高一些，但也不要落差太多；而投資目標則是可以複選。
緊接著要填寫個人的交易經驗，它會提供下拉式選單(如下圖)，依據個人需求填寫即可(可複選)，
之後會按照每個你希望交易的商品，勾選你的交易年資/交易頻率/商品投資知識水平等。
IB投資商品選擇很多，如果第一次使用，建議不需要勾選很多商品，可以先選最基礎的產品就好，可以等註冊完成後，在後台都可以再調整。
第八步：確認稅務居住地/稅務優惠資格，並簽署協議
稅務居住地的資料系統會自動帶入，只要留意內容是否正確即可。
這個部分需要留意，台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」，除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。
因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分，那可以自行選填)
關於美股股利可閱讀：美股的預扣稅款是什麼？
下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。
最後檢查所填寫的資料是否正確，
如果沒有問題，在簽署欄位輸入自己的中文姓名，繼續下一個步驟。
第九步：身份驗證
最後一個步驟就是身分驗證，要準備個人身份証和手機。
首先，看到下面這個畫面並點選「驗證身份」按鈕。
個人資料系統會自動帶入，內容確認後點選「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」。
拿起手機掃描畫面上的QR CODE，進行身分驗證。
按照下面步驟執行，「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」。
接著勾選「我同意」協議→ 「繼續」→將鏡頭對準「身分證正面」與「身分證背面」→點選「繼續」。
將頭像對準鏡頭自拍，整個身分驗證和申請程序就完成囉！
第十步：收到IB盈透證券開戶成功通知信，準備下一步入金
這次的審核速度，比起幾年前我自己的開戶過程快上許多！市場先生團隊的實際測試，最快1天就收到IB盈透證券開戶成功的通知信。
IB的通知信是一封英文信，信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」，這也表示可以準備下一步，可以準備IB盈透證券入金！
可閱讀：IB盈透證券入金教學
市場先生提示：IB開戶過程要留意接收信箱Email，提供資料不同審核速度也有差別。
分享市場先生團隊實際測試心得，
1. 比較開戶審核速度比較，建議提供身分證會比護照快很多。
2.按照資訊填寫的完整度，有些人會收到「個資翻譯確認」的email，要按下回覆才算IB開戶成功。
IB盈透證券是全球交易商品最齊全的券商，也是很多資深交易者會使用的券商，
如果你有計畫但還沒開戶，立即開始吧！
美國券商 官網開戶連結 IB盈透證券
【本文為個人經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台】
IB盈透證券常見問題Q&A教學
IB盈透證券下單美股/公債/期貨教學
在IB交易期貨時，所有實物或某些現金交割的期貨，都會在結算前會幫你自動平倉。
會實物交割的期貨，主要是指有形商品類，
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀：期貨 實物/現金交割是什麼？如果預計要平倉的人，可以選擇讓他主動平倉，
或是有轉倉需求的人，就要留意平倉的時間，在「最後交易日」前，要記得提前建立一個新倉。查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間
更多美股教學資訊：
編輯：Sandy 主編：市場先生
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請問帳戶管理費中提到的資金不到10萬美元的話, 每月收費10美元, 他的計算是含持有的資產總額還是帳戶淨現金餘額? 謝謝回答
淨值。
誠懇請問:如果我是以”公司名義”去開戶，然後購買歐股上市公司，在該上市公司的股東名單上是會秀出我公司的名稱還是其他名稱?
公司名喔，不過只有大股東才會顯示出。
因為保证金贷款利率 超過一定金額利率會變低，
請問個人開子帳戶，如果有融資，主 與 子帳戶的融資金額會合併計算嗎?
這個沒測試過，不確定。
請問如果不是在美國從業的銀行人員，規管信息第一項可以勾”否”嗎?若勾了”否”會不會被認為和職業內容不一致而導致後續的問題?
一般都是填否，除非你的狀況符合它敘述。
請問我開戶到一半 因為居住地資料沒補齊 因此他有請我補 我點入網站想登入補資料 輸入 帳號和密碼後 他顯示了如下的情況要我填: 查問: 428 151 我本來以為是驗證碼 所以把數字打上去 想不到失敗 我再把前三個和後三個 像他依樣分開打 也失敗 我以為是我密碼錯誤 所以又換了一次密碼 再重複以上步驟 還是失敗 請問現在有其他解決的方法嗎 謝謝大大了
登入後要填的，應該是手機驗證碼，會把要填的數字發到你手機?
如果不行，可以email給他的客服問問看。
不然如果卡太久、也還沒匯錢，就是重新註冊一個就好。
您好，如果已经入金了，怎么转化为TWS界面，目前是IBKR PRO，还有就是用欧盟绿卡申请，与美国有税收协议优惠这一项怎么填？万分感谢🙏
官網有TWS下載。
歐盟綠卡的填寫我不熟悉，理論上你國家身分填完，他應該就會自動幫你算稅務了。有問題可以留言給他們客服，處理速度不快但都會回復。
大約2-3個月前辦的帳戶，想請問如果一直沒入金，會被取消帳號嗎?
如果會，大概多久之後會被取消帳號呢?
會取消，但時間不確定。
請問站長
如果用IB買日股和英股，入金匯款時是要匯日幣和英鎊還是都要匯美金才行呢?
謝謝。
美元即可
謝謝喔
買日股匯日圓可嗎?
可以的，它的轉帳選項中可以選貨幣別，假如你原本就有日圓那可以轉進去。
不過我自己入金我都是入美元，沒有入日圓的經驗。
在它的帳戶中可以將部分資金轉換貨幣別，所以原本沒有日圓也沒關係。
請問一下 最近我剛開戶
發現直接是pro版了
但是有聽說只有免費3個月的樣子?
版大如果要投資英股的話
是不是等過期後要付費買pro才能投資英股?
不用吧，我記得有個地方可以勾選，是你可以投資哪些市場及類型的標的。
印象中Pro只是提供進階資料吧。
InteractiveBrokers 已經取消每月帳戶管理費和最低入金金額了，可以看看這裡
https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=4969
謝謝~已經更新了
請問購買債券，Face value 1K是指1000美金面值的債券嗎？如果債券價格80美金，我下單50K，如果成交的話就是4萬美金嗎？
債券的面額單位很多都是1k，但是報價則是會用百位數去報。
例如80美元，就是你買的時候是800美元，但到期還是會拿回面額，報酬用YTM去算
請問如果先用台灣的身份開戶、入金，未來移民海外時可以改用本人的當地銀行帳戶匯款嗎？
可以吧，主要是銀行名字，和你IB註冊的名字對的上。
哈囉, 請問一下
因為在台灣我用手機登入IB時都是等它寄簡訊認證碼後登入,
那假如出國時無法有當地手機號碼時,
要如何登入呢?
IB手機版理論上登進去可以設生物識別(人臉)，就可以不用簡訊登入(我沒測試過，但友人試過)。先測試看看
因為帳號密碼輸入太多次,被鎖定，如何解開？
這也是保護資金安全，可以先寫信給客服問問看，我也沒遇過，應該會需要提供一些證明或者有處理的流程。
入金匯款是匯款到哪裡
入金匯款是從台灣的帳戶匯款到IB盈透證券，之後在IB進行交易，就直接從IB帳戶扣款
IB入金流程，建議閱讀這篇文章有更清楚的說明：https:///ib-remit-process/
想請教IB盈透的利息計算，也會包括帳戶內的選擇權賣方保證金嗎？假設我在帳戶放10萬美金，其中2萬美金為Sell put所需保證金，那麼利息計算是用10萬美金 或 8萬美金計算呢 ?
您好，詢問IB客服後，客服表示：包括，sell put獲得的權利金會計入客戶現金，可以參與利息計算。謝謝~
一開始股票代碼寫錯囉，是 IBKR
已更新，感謝提醒!
請問我在A手機可以收到簡訊的認證碼，但現在想改到B手機但一直無法收到認證簡訊會是什麼問題？B手機收發簡訊都是可以的就是無法收到IB發簡訊認證碼。
請問您的意思是，更換手機機體，SIM卡也一併換過去，就收不到簡訊嗎？還是門號也有更動呢？
請問剛創立帳戶未入金但為什麼會有淨清算值128K, 是指可貸款額嗎? 如何取消貸款款額 或變為o, 怕混淆了本金及貸款額
不大確定您的意思，可以先檢查一下持股部位，
理論上創立帳戶未入金，金額應該是零。
建議可以問一下IB的客服可以比較快處理，他們回復蠻快而且蠻清楚的，可以用中文詢問，最晚隔天就會回。
請問簽名處 如何簽呢
電腦無法簽名
請問是文章中步驟八「確認稅務居住地/稅務優惠資格，並簽署協議」這邊的簽名嗎?
如果是,簽名處用電腦輸入中文姓名即可進行下一個步驟
多年前我曾開戶交易,但出金後不知要關閉帳戶,造成管理費用產生.我没有去處理,現在可以再開戶嗎?如何才能開戶?
重新註冊一個新的就好，我記得相同的email和手機是可以再次註冊的，應該沒差。
請問收不到簡訊要如何處理，謝謝
點右下角有個 “沒收到安全碼”，可以選語音，它會打給你，裡面會語音跟你說安全碼。
像是我以前用嘉信證券，有常常遇到收不到簡訊狀況，也是用語音就可以。IB我只遇過一次沒收到，平常都收的到簡訊。
不好意思，我可能沒說清楚，指的是手機號碼驗證，但遲遲無法收到簡訊，所以無法綁IB Key。
又”沒收到安全碼”，這是要從哪個路徑點選，謝謝。
請問，開戶過程有按照文中把「我不能享受美國稅務協定優惠」勾選。
但開戶完成後，帳戶的W-8BEN表格第二部分，[您是否可享受美國所得稅協定優惠]，為何顯示”是”。
那這樣賣股會被美國收資本利得稅嗎?