凱基證券定期定額 好用嗎？》評價總整理/優缺點/定期定額介紹與圖解流程

最後更新：2023-07-03

凱基證券定期定額好用嗎？
凱基證券有提供台股定期定額下單，除了台股外，凱基定期定額的功能也包括海外股票、基金，是目前市面上少數將台股、海外股票、基金三種帳戶整合為一的券商，只開一次帳戶可以投資國內外商品。

不過目前市面上不是每個券商都有提供定期定額服務，凱基證券自2022/5/1起，推出複委託美股定期定額功能，與手續費驚喜價的活動，只要是定期定額新申購，不限產品、筆數及金額，手續費只收一次驚喜價，並將活動期間手續費全數捐給公益團體，讓大家可以邊投資邊做公益。
（由於各家券商優惠活動內容經常變動，市場先生團隊會定期收集更新-券商股票手續費總整理）

本篇文章市場先生介紹凱基證券總評價，包含券商優缺點、定期定額活動介紹與下單圖解流程。

【本文為凱基證券與市場先生合作邀稿】

凱基證券評價總整理

《市場先生評測》凱基證券
成立時間	1988年
聯絡客服	(02)2389-0088 ．0800-085-005 註冊後也會配一個營業員給你 有疑問都可詢問
營業分點	73個
提供服務	✔買賣股票/基金/債券/權證     ✔複委託          ✔定期定額（台股、美股、基金） ✔零股交易
優點	●台股、海外股票、基金三種帳戶整合為一，線上開戶能一次完成。 ●定期定額新申購所有台股/美股/基金，三個月的買進手續費「只收一次驚喜價」，賣出按原價費率收，且活動期間手續費收入將全數捐給慈善單位。 ●目前市場上定期定額標的選擇最多(460檔以上台/美股/海內外ETF與3,500檔基金）。 ●能自行創建立2~99檔台股定期定額的投資組合和自調投資比例。 ●綁定凱基e財庫，不用額外開交割戶，即便未開「凱基e財庫」，也仍有中國信託、台新銀行、凱基銀行可選擇。
缺點	●定期定額手續費優惠期間只有三個月 ，活動後要留意費用低消門檻。
一般交易 費用	因為單筆下單優惠折扣不定期會有活動更新，因此以官網公布資料為準。 台股： ●一般手續費：不足1元，以1元計收。 ●零股：不足1元，以1元計收。 美股複委託： 最低投資金額為NT 3000元(增額以佰元為單位)或 US 100元(增額以拾元為單位)。
定期定額 費用	定期定額新申購所有台/美股/基金，三個月的買進手續費「只收一次驚喜價」，賣出按原價費率收，且活動期間手續費收入將全數捐給慈善單位，活動後則依照一般定期定額費率。 凱基定期定額手續費及優惠折扣不定期會有活動更新，以官網公布資料為準。 想要了各家券商定期定額手續費比較，可閱讀： 台股定期定額手續費 、各券商複委託手續費
開戶優惠	●6/30前線上開戶＋綁定e財庫，前10,000名可獲得100元兌換金，並於活動結束後匯入e財庫。
註冊連結	凱基快e開連結
資料來源：凱基證券 整理：Mr.Market 市場先生

凱基證券優點

凱基證券開戶有以下5項優點：

1. 台股、海外股票、基金 定期定額功能整合為一，線上開戶一次完成

凱基證券是目前市面上少數將台股、海外股票、基金三種帳戶定期定額交易整合為一的券商，免出門、免臨櫃，到快e開網頁就能一次完成三種開戶。

2.定期定額申購所有台股/美股/基金，手續費活動優惠

凱基證券定期定額的費用率算滿低的，適合所有投資人下單，也沒有低消門檻的負擔。

因為活動優惠每段時期不定期，想了解各家券商手續費與優惠最新資料，
可閱讀：券商股票手續費折扣總整理

3. 台美股定期定額標的選擇多

凱基證券定期定額標的選擇，應該算是目前市面上最多 。

台股/美股定期定額標的合計超過460檔，基金也有3500檔標的可以選擇，詳細清單可以在凱基證券官網查詢。

對於標的選擇有想法的投資人，
進入凱基證券定期定額活動網站有8大主題選股清單，包括5G商機、電動車題材、抗通膨金融股、疫後報復式消費、綠色經濟ESG、內建配置ETF、指數型投資ETF或核心衛星投資術，包含台、美股或基金，而不僅限於台股，可以透過網頁上的分類方便快速查詢到你有興趣的標的。

有計畫投資美股的人，
凱基證券聯手鉅亨網的大數據庫，進入美股定期定額專區後，可以透過「美股關注榜」或「美股搜尋榜」，也能找到過去1週鉅亨最多網友收藏關注或搜尋的美股。

市場先生提示：
投資工具可以做為輔助，但是要先了解，適合別人的商品未必就適合自己，投資的前還是要先做功課，對投資標的有基本認識，並且確認自己能承受的波動風險後再進行下一步，也比較安心。

4.能自行創建立2~99檔台股定期定額的投資組合和比例

自行創建台股定期定額投資組合是凱基證券一項滿特別的功能，投資門檻是台幣3000元，可以在台股定期定額標的裡面，從中選擇2~99檔建立自己的投資組合，並且依個人需求調整投資比例。

舉例說明，小米設定自建投組有3檔台股，按照他設定的投資比例為A公司50%、B公司30%、C公司 20%，每月定期投入3000元可以投入到3家公司，

這個做法的好處是可以避免一般零股交易單一買入3檔股票，可能會遇到投入金額過大、難以按照理想比例分配的問題，有興趣的人也可以到凱基官網參考詳細說明。

5. 綁定凱基e財庫，不用額外開交割戶

線上申辦凱基證券戶時，加開「凱基e財庫」就能綁定任何一間銀行做為交割戶、支付投資費用。

即便未開「凱基e財庫」，也仍有中國信託、台新銀行、凱基銀行可選擇，相較於許多證券商必須開自家銀行的帳戶來說，更為方便。

凱基證券缺點

1.定期定額手續費驚喜價優惠期間只有三個月 ，活動後要留意交易低消門檻

目前凱基證券官網定期定額優惠活動期間是3個月，雖然活動期間不論交易次數手續費總計只要一個驚喜價。

市場先生還是要提醒投資人，一旦活動結束後，進行交易要留意最低門檻，避免手續費成本過高而影響報酬。

不過，以目前定期定額複委託美股的費用率來看，買入手續費0.3%、無低消；賣出手續費0.5%，低消美元$10，即使惠活動三個月結束，費用率的門檻也不算很高。

凱基證券手續費是多少？

以下分別介紹單筆下單、定期定額下單費用率。

凱基證券單筆下單費用率

凱基證券的單筆下單費用率落在一般水準，詳情請參考官網及智能客服功能，
想了解各家券商手續費與優惠最新資料，也可閱讀: 券商股票手續費折扣總整理。

因此，建議使用凱基定期定額功能，費用率會相對具有優勢。

凱基證券定期定額 手續費

凱基證券定期定額目前有優惠活動，定期定額新申購「所有」台股/美股與基金，前三個月的手續費有驚喜價優惠，凱基證券定期定額費用率算很低。

因為定期定額手續費及優惠折扣不定期會有活動更新，因此以官網公布資料為準。

凱基證券官網 – 定期定額活動專頁

想要了各家券商定期定額手續費比較，也可閱讀：
2022台股定期定額手續費
2022各券商複委託手續費

要提醒的是，當手續費優惠活動結束後，進行交易要留意最低門檻，避免手續費成本過高而影響報酬。

以凱基定期定額美股 舉例，假設在手續費活動後進行交易，在賣出贖回時，目前費率是0.5%，最低手續費10美元，換算長期定期定額累積投入2000美元以後，贖回的手續費才不會高於0.5%。

凱基證券定期定額 申購圖解流程

凱基證券定期定額申購的流程十分直覺簡便，只要完成凱基證券開戶，並且下載隨身e策略APP就能進行。
底下以【台股定期定額-自創模組】舉例示範，按照以下流程操作，即可完成定期定額申購。

步驟一：下載 隨身e策略APP，點選定期定額功能

首先，到Android、iOS平台下載隨身e策略APP，進入APP後選擇定期定額功能。

步驟二：選擇自訂組合

選擇「自訂組合」，可以從台股約200檔個股/ETF中，搜尋並勾選標的

步驟三：為自創的投資組合調整金額、扣款日、及比例

創建的投資組合，可以依據自己的投資金額（台股定期定額最低門檻是3000元)、扣款日、及投資比例自行調整。

步驟四：申購完成及資料查詢

定期定額申購完成後，可以在定期定額專區查詢或修改所申購投資的組合與個股。

凱基證券開戶-快e開

凱基證券開戶過程需要準備的資料包含身分證、健保卡或駕照等有照片的第二證件、本人銀行帳號，以及用來接收驗證碼的手機和信箱，進入開戶註冊頁面，大約6分鐘內就可以線上完成開戶。

免費開戶連結>>  凱基快e開連結

市場先生總評凱基證券

1. 凱基證券是目前市面上少數將將台股、複委託美股、基金定期定額功能整合為一，線上開戶流程也十分便捷。
2. 凱基證券金定期定額申購標的選擇是目前市面上最多，另外，可以將個股標的設定成組合，再依據個人需求調整投入金額、比例、扣款日期，提供自創投組定期定額的功能。
3. 凱基證券定期定額的費用率算滿低的，三個月活動期間不限產品、金額、筆數，只要新申購定期定額，「只收一次驚喜價」，賣出按原價費率收，活動結束後，則恢復一般定期定額的費用率，需要留意最低門檻的收費，不過即使是一般定期定額的費用率也不算太高。

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