如何投資陸股ETF？操作 中國陸股ETF 需要注意4件事

最後更新：2023-06-19

「市場先生，最近大陸股市很熱，該怎麼投資？」

上次一位網友聊天，提到這個問題。
近期我身邊的朋友聊起投資，幾乎都是在談論陸股，大多數人也都很看好大陸未來幾年的經濟，但不知道該用甚麼工具。

「比較簡單的方法，就是買相關的陸股ETF。」

如果你對ETF不熟悉，可閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF

以想投資在股票市場來說
要投資陸股有5種方式

1. 直接去大陸開戶

以前會有些人直接飛廈門開戶，但這條路最近開始行不通，因為大陸銀行開始管制，需要有當地的地址才能在當地銀行開戶。

2. 去香港開戶買陸股

透過滬港通，許多陸股都可以透過香港交易所買到，用香港的證券戶頭也可以買。

3. 開IB帳號

美國Interactive Broker(IB)帳戶，同樣是透過滬港通買到陸股，差別是IB開戶不用出門

4. 買基金

選擇中國的區域型或國家型的基金即可，但要注意一下它的核心持股內容，不同的基金重點不一樣。
可閱讀：如何申購基金? 基金開戶方法

5. 買陸股相關ETF

這應該是以上所有方法中最簡單且成本最低的方式，同樣要注意類型。

對於小資族來說，我認為ETF是初期比較容易入手的方式。
一來成本低，二來效果其實差不多，唯一缺點是無法投資單一檔個股。

想投資 中國 陸股ETF 有哪幾檔呢?

註1. 基金淨資產價值7.8億港元的部分，每年0.89%；基金淨資產價值超過7.8億港元的部分，每年0.99%。

操作 陸股ETF 有4項注意重點

從上表來看，陸股ETF過去半年上漲13%~23%不等，
不過想長期投資陸股ETF，要注意以下4件事

1. 選擇成交量大的ETF操作

若成交量太低，以BP上證為例近一個月成交均量只有68萬元，在五檔交易時會出現很大的報價價差，應該避免用市價單追價買入。否則有時價格差4~8檔都是有可能的，等於多付一兩次手續費。

2. 選擇成本低的ETF操作

如果要跟一般的ETF比，以台灣50ETF(0050)為例總管理費0.42%，而陸股ETF除了元大寶滬深以外落在0.75%~0.99%，加上保管費成本甚至到1%，費用相對比較高和基金沒差太多了。
0.5%的差距乍看之下很小，但以股票長期投資報酬率6%來說，等於有8.3%的收入拿去支付交易成本( 0.5/6=8.3% )，假設原本每年拿回100萬，現在只能拿回91.7萬，這樣一看差距並不小。

3. 注意正價差與逆價差

原則上盤中的ETF走勢大致會與陸股狀況一致，但不會完全相同，可以大致看那天指數的漲幅和ETF的漲幅做簡單比較。進場時和出場時要注意不要在有過大價差。

4. 注意並未分散產業風險

這是一般人比較少注意到的，陸股ETF除了深證中小板和富邦深100以外，
上證、滬深300的成分股高度集中在金融股和地產股，比例高達40~60%，其次是消費和工業類別股票。
因此要留意除了區域性風險以外，還有投資產業過於集中的風險。
主因並不是中國的產業不夠分散，只是因為指數的構成是用市值去加權，因此許多資產規模巨大的國營企業容易被列入。
台股同樣也有類似過度集中在電子股尤其是蘋概股的情況。
進行投資組合規劃時要將這點考慮進去，如果要分散風險的人，要避免過重的部位在單一ETF上。

快速複習陸股ETF投資重點：

1. 投資陸股的管道有很多，ETF是相對最容易的方式

2. 選擇成交量大的ETF，成交量低的ETF避免用市價單進出場

3. 選擇保管費和管理費低的ETF，或是避免頻繁進出

4. 注意證價差和逆價差，避免在價差過大時交易(除非想投機)

5. 資產配置時須避免過度集中在單一股票

學習更多投資ETF，可以先從ETF基本觀念開始：
可閱讀：一分鐘看懂什麼是ETF?如何達到6%報酬率?

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