2019》5月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

最後更新：2022-12-29

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學，
關於如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？

提供一個公開投資組合與績效的示範帳戶，
透過長期的實單操作一個簡單的投資組合，
來讓許多新手有機會觀察長期投資的過程會發生什麼事，

透過這方式解答大家心中的許多疑惑，例如：
「現在是高點了，ETF要不要等到低檔在買？」
「大跌了，應該怎麼辦？」
諸如此類的問題，

我想透過實單操作與公開長期追蹤成果，
只要看多了，也許就能讓許多人在投資上即使用簡單的方法也能很有信心。

上一次做紀錄是3月，也就是示範帳戶剛開始一個月的時候，
可閱讀：
2019》3月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

以下接著看看近期的數據與紀錄。

4~5月教學示範帳戶成效追蹤：

累積經過時間：3個月

帳戶績效走勢如下：

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 3.07%
4月 0.38%
5月 0.23%

累積：3.50%

市場先生評論：
4~5月的帳戶績效是保持正值，中間則都是在小幅的波動。
近期由於全球投資風險提高，美國長期公債殖利率降低，
也因此債券ETF的部位報酬往上，抵銷了股市部位下跌的部分。(債券利率與債券價值成反比)

4~5月這兩個月剛好市場波動較大，從績效也體現了資產配置的核心特性：穩定。

4月份美股指數上漲4.0%，資產配置組合整體只上漲了0.38%，走勢是小幅的波動

5月份每股指數下跌6.4%，資產配置組合整體依然上漲0.23%，走勢也是小幅的波動並向上

過程帳戶的波動大概都在1%以內，整個部位沒有持有現金(餘額0.06%)。

最大的影響來自於債券部位的變化，
股票與債券長期都會創造正報酬，但當股市大跌風險提高時，債券往往容易上漲。

近期也有分享一些債券的教學如下：

1. 一分鐘看懂什麼是債券？

2. 認識5檔常用的美國公債ETF

3. 為什麼資產配置會使用公債、而不會用高收益債？

當然，
在大多頭的時候債券的報酬必定是落後於股市，
不過當我們不知道未來是多頭還是空頭時，資產配置的目的就是幫我們應對各種狀況，

資產配置的重點不在某些情況大好，而是各種情況下都不會太差

除非你知道接下來的趨勢或有更有把握的數據做判斷，
否則資產配置的前提就是不去做任何預測。

當然，目前這個績效也只有3個月還很短，加上有持續定期投入資金，
目前成效不代表未來成效，未來可以繼續慢慢看下去。

各部位目前比重與績效如下：

最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

本月學習心得筆記：

感受資產配置最大的價值：長期資產增長的同時，也能保持心情的平靜

4月跟5月我中間大約有2周時間都在國外旅遊，心情幾乎不受到近期市場的影響。

實際上除了4月初和5月初有匯款進去做定期加碼以外，
其他一天大概只會稍微瞄一下部位變化。

當然，4月份許多科技股都在大漲時，
的確有感受到資產配置的部位成長較慢，但到了5月就完全相反過來。

當5月市場大跌甚至把4月的漲幅都跌回去時，
資產配置卻還能保持正成長，並且績效繼續創新高。

用ETF做資產配置並不是一套最賺錢的方法，
但我認為它是時間成本最低，而且心理負擔最低的一個操作方法。

市場先生2019.05

未來每1~2個月市場先生都會回顧一下示範帳戶目前績效與心得持續追蹤紀錄，
如果你是投資新手不敢開始，或者對投資方法或資產配置不瞭解，
你可以未來慢慢觀察這個帳戶中投資組合的表現，
我認為ETF資產配置算是一個非常簡單入門又很適合每個人的方法。

當然，這不會是什麼有神奇績效的帳戶，什麼一年獲利幾百%那種辦不到，
ETF+資產配置賺的就是市場的長期成長再加上能減少空投影響的穩定性，
大概20年長期年化報酬率預期就是落在6%~10%之間，
未來總是充滿意外，所以表現更差或更好也是有可能的。

追蹤示範教學帳戶：
最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

為什麼會有這個示範教學帳戶與投資策略？：
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？我實際示範給你看

關於eToro可以看以下教學：

1. eToro完整註冊流程教學

我自己也有其他帳戶有ETF及美股部位，
目前這個帳戶主要是方便公開資訊及教學使用，
你如果是自己想操作也可以用firstrade或別家券商，各有不同優缺點。
可閱讀：台灣人最常開戶Top5美股券商清單

ETF線上課程：
課程》用美股ETF創造穩定現金流

ETF系列文章：
ETF新手入門教學懶人包總整理

本文內容僅供教學使用，不代表任何投資建議，投資必定有風險，任何過去績效都不代表未來狀況，任何投資請自行判斷操作。

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