2019》7月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

最後更新：2022-12-29

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學，
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？

提供一個公開投資組合與績效的示教學範帳戶，
透過公開長期的實單操作一個簡單的投資策略，
來讓許多投資新手有機會觀察「長期投資」的過程會發生什麼事。

上一次做紀錄是5月，也就是示範帳戶剛開始3個月的時候，
可閱讀：
2019》5月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

以下是近期的數據與紀錄。

6~7月教學示範帳戶成效追蹤：

累積經過時間：5個月

帳戶績效走勢如下：

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 3.07%
4月 0.38%
5月 0.23%
6月 1.17%
7月 0.19%

累積：4.91% (實際約7.31%可看淨值曲線圖)

關於累積績效與實際績效的計算

近期發現如果有新匯款進去，績效計算會用最保守的方式評估，
比方說如果當月本金10000美金，獲利成長了300美金，理論上報酬率是3%，
不過如果你在當月最後一天匯入10000美金，當月的報酬會變成1.5%，
原因是當月本金會變成用20000美金去算，而不是用匯款前的10000美金計算。

不過我想這種評估方式是很好的，
投資者本來就應該對成果用最保守的方式做估計和觀察，
實際上也不會少賺，只是顯示上的問題而已。

在績效線圖上，因為是每天計算，
不是每月計算，所以依然可以看到真實的成效。

目前上半年約7.31%，略輸給目前創新高的美股指數+7.8%。

市場先生評論：

5月美股大跌時，整體資產部位因為有債券保護，所以沒有太大影響，
而6月美股大漲時，整體績效也和美股一樣一同向上，到近期7月債券表現轉弱持平。

另外黃金部位在6~7月也上漲了10%左右，算是近期比較有波動的避險資產。

關於黃金，之前市場先生有分享一篇文章，
可閱讀：投資黃金的5種管道

至於你如果問我之後會怎樣？
我會說：我不知道。

資產配置就是這樣：不知道，但可以得到合理的報酬。

最近幾個月有趣的是，常常不斷聽到很多人提到會擔心貿易戰、擔心升降息，
不過這些都不用管，我覺得甚至應該不要去看新聞，
做好配置、並好好理解自己為什麼這樣做，
之後就是等待資產的成長，至於過程的波動透過資產的配比會自己去平衡。

各部位目前比重與成效如下：

最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

本月學習心得筆記：

持有時間越長，越能感受到資產配置的好處

這半年美國股市整體上下震盪約10%，
而資產配置過的部位，上下震盪僅1%左右，甚至沒超過1.5%，
可以觀察到線圖是慢慢往上成長，有時則是停滯但小幅震盪，
而且這是幾乎沒有任何現金、持股滿手的情況下，報酬率也沒有落後美股太多。

當然，過去並不等於未來，
實際上觀察過去歷史數據，
股市表現很差時，資產配置還是會受影響呈現負績效，
最近只是剛好股市並沒有太差，因此這幾個月都保持正績效，
也許未來也有機會可以觀察到一些震盪。

當然，股市很不好時，資產配置也許不會創造正績效，
但表現通常還是比股市好很多。

不需要戰勝市場，只需要穩定成長

這是目標放20年的資產配置示範帳戶，目前大概經過2~3%時間而已，
未來的路還很長，就讓我們繼續看下去吧。

之後市場先生會再整理一篇關於這個策略過去回測與每月績效，
這對長期持有來說心理層面的幫助會很大。

追蹤示範教學帳戶：
最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

為什麼會有這個示範教學帳戶與投資策略？：
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？我實際示範給你看

關於eToro可以看以下教學：

1. eToro完整註冊流程教學

我自己也有其他帳戶有ETF及美股部位，
目前這個帳戶主要是方便公開資訊及教學使用，
你如果是自己想操作也可以用firstrade或別家券商，各有不同優缺點。
可閱讀：台灣人最常開戶Top5美股券商清單

ETF線上課程：
課程》如何學會ETF資產配置？

ETF系列文章：
ETF新手入門教學懶人包總整理

本文內容僅供教學使用，不代表任何投資建議，投資必定有風險，任何過去績效都不代表未來狀況，任何投資請自行判斷操作。

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