比特幣是什麼？比特幣怎麼買？投資比特幣有什麼風險？

2021.01.08

最後更新：2023-11-20

想投資虛擬貨幣的人，一定都聽過新聞媒體報導過比特幣(Bitcoin)，比特幣也可以說是各種虛擬貨幣的代名詞，

不過許多人可能依然不太了解比特幣是如何運作的，比特幣交易所是不是詐騙、如何分辨？如果想買比特幣該怎麼買？
比特幣常說的挖礦、礦工，是真的去開採礦產的意思嗎？

在開始談比特幣之前，市場先生還是要大家還是要知道一個觀念是：虛擬貨幣目前屬於相當高風險的投資，如果沒有搞懂前記得不要貿然開始，務必自己做好研究分析，並且建議只投入不影響生活的資金。本文僅是把我所知到資訊做整理，無任何投資推薦之意，任何投資都要自行做出研究判斷。

這篇文章市場先生介紹比特幣(Bitcoin)，本篇一些細節也許沒辦法談得太深，主要目的是給想認識投資比特幣的人一些較基本知識教學，
共分為以下幾個部分：

本文市場先生會告訴你：

比特幣是什麼？

比特幣(Bitcoin)是最早推出的虛擬貨幣(也稱加密貨幣)，也是目前市值排名第一的虛擬貨幣，
於2009年由署名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的個人或團體所提出的加密貨幣，
(這邊說署名是因為至今仍不確定誰是中本聰，甚至認為這是個化名、是一群人研發出來後以中本聰來命名)。

這種虛擬貨幣不由中央銀行、政府機構所發行，
只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存，它只是一串代碼，並沒有實體，
比特幣使用區塊鏈技術來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不易被竄改資料。

如今虛擬貨幣已經不是只有比特幣，而是有非常多種類特性的數字貨幣，如雨後春筍一直冒出來，
但比特幣在眾多虛擬貨幣之中，重要性上目前仍是有著不可動搖的地位。

比特幣和一般法定貨幣有何不同？

比特幣(Bitcoin)和一般傳統貨幣(一般稱為法定貨幣、法幣)不同，它可以在全世界通用，
不需要兌換、不用支付高額的手續費，就能在全世界進行轉帳，
也不用在許多銀行、不同國家貨幣之間來回兌換，可以說是一種能讓資產自由移動的貨幣。

例如我每次有跨國匯款，成本都至少要近千元，有些國家則是有跨境轉帳金額限制，但透過加密貨幣機制，有機會可以把成本降到相對更低、限制更寬鬆。

在某些國家(如奈及利亞)因為通膨嚴重、法幣貶值、國際匯款管制，因此比特幣幾乎變成他們最重要的貨幣工具。

當然，
比特幣目前的泛用性、交易速度、交易成本，還沒有完全達到如同美元一樣的水準，
且比特幣作為貨幣本身它價值並不穩定，且仍有一定的風險，
但在匿名、與傳統貨幣區隔、不易被竄改的特性上，則是有傳統法定貨幣無可取代的特性。

比特幣是如何運作的？

比特幣(Bitcoin)最主要的運作機制，是用區塊鏈技術、挖礦、礦工來運作，
這邊所說的挖礦及礦工，是指用自己的顯示卡GPU運算取得，不是真的去礦山採礦。

但實際運作還需連接到比特幣的挖礦軟體(礦池)，
而開採礦池的方式較複雜，本篇不詳述，只單純簡介比特幣的運作方式。

1. 區塊鏈技術：

這是一種由網路代碼所組成的網路點對點(P2P)形式，
利用複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位，像是一個具有資料寫錄功能的電子記帳資料庫，
每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面，有可追溯、不可逆、不可竄改的特性。

有一個簡單的比喻是，區塊鍊技術就是一個分散式的帳本，透過多個不同帳本紀錄、核對資料，來做到這些功能。

區塊鏈技術不需要第三方單位來監管發行，透過這種加密技術能將資料分散儲存在不同雲端上，
代表權力不是一個單位說了就算，而是分給參與交易的每一個人，不會因為單一節點的資料出問題受影響，
這也是區塊鏈技術一直在強調的去中心化概念。

2. 礦工：

交易比特幣的各種資訊會儲存在區塊上，透過大量的電腦運算驗證來確認區塊中資訊的正確度，
負責確認這些資訊正確度的人稱為礦工。

3. 挖礦：

中本聰在創造比特幣的時候，就已經設定好遊戲規則，限定比特幣總數為2100萬個，
至今(2020年6月)比特幣已經發行了1840萬個。

比特幣運作的設定裡，每10分鐘能找到一個新區塊，並且就能得到比特幣當獎勵，但是每發現21萬個區塊，獎勵就會減少，
2009年的一個區塊獎勵為比特幣50個、2012年則降低為比特幣25個、2016年為比特幣12.5個、2020年只剩下6.25個比特幣。

如今一般人已經很難參與作為比特幣礦工與挖礦，這其實也存在著過往比特幣分配不均的問題，
但並不妨礙它總數量限定、匿名性等等特性，讓這世界上始終有一群人認定它的價值。

投資比特幣有什麼風險？

任何投資商品，在談它好處之前，一定要先認識風險。

比特幣是一種虛擬貨幣、許多國家也不承認這是合法貨幣，
因此在交易時可能不受法律保障，若是你想投資比特幣或其他虛擬貨幣，這些風險都要考量進去。

比特幣投資風險1：價格波動幅度大

比特幣發行數量有上限(2100萬個)，而且每年發行量逐漸遞減，
取得不易、具稀少性的特性讓它成為炒作標的，
價格很容易受到需求面因素影響而大幅波動，此外也容易受到政策、情緒面因素影響而有劇烈起伏，是一種投機性的商品。

比特幣的報價在幾秒內波動數百美元，幾天內波動數千美元，在目前都是很常發生的事。

因此雖然我們都稱它為貨幣，但實際上它並不像貨幣一樣具有穩定的價值可以用做日常買賣交易 (穩定幣如USDT、BUSD價格波動小，才更適合當貨幣)，
更多人重視的其實是比特幣供給需求上的稀缺性，類似於黃金或原物料的存在，但價值來自於眾多人們的心理認可，而非實用價值，這也是一種風險。

比特幣投資風險2：交易過程風險

比特幣交易方式可以自行私下交易(稱為點對點交易)，這種作法有點類似於網購面交，但自行交易不但成本高，可能買賣在比較差的價位、交易風險高，可能一買一賣時，對方收了幣卻不給錢，或者收了錢不給幣。
因此人們大多會透過交易所來交易，買賣的價格更好、流動性更佳，

但交易平台本身也有風險，
例如某些品質不佳的交易所可能會被駭客入侵，或是惡意倒閉等因素影響造成投資人損失。

對此其實目前的解決方案，是只用最大的一些平台，除了流動性好、交易成本低、對駭客攻擊有保險保障等等，在安全機制上才有足夠的保障。

可閱讀：

1. 全球前20大虛擬貨幣交易所排行

2. 比特幣交易所是什麼？你該注意的3種比特幣交易所費用

比特幣投資風險3：可能淪為非法交易工具、政策風險

比特幣因為有匿名性、交易隱密性，很多犯罪者會用它作非法交易，例如成為販毒、洗錢等工具。

這點的風險在於，一但虛擬貨幣逐漸被更多人認可後，它就有可能會成為各國政府的攻擊目標。
當然，也有些國家的做法是讓國內發行中心化的虛擬貨幣，簡單來說就是類似的機制，但是被一定程度受到監控管理。

由於這領域還很新，政策、技術變動幾乎是每月在更新，因此未來變化仍有待觀察。

比特幣要怎麼買？

想要交易比特幣(Bitcoin)有很多種管道，以下我列出的是比較適合一般人起步的方式：

1. 透過虛擬貨幣交易所買賣

透過虛擬貨幣交易所，是目前一般人可以用最安全、最低成本買進並持有比特幣的方法。會比自己在網路上和陌生人交易安全許多，成本也更低。

一般買進方式一般會分成買進”現貨“，也就是直接持有比特幣，
也有買進”合約“，也就是比較類似於期貨，不實際持有比特幣，且允許以槓桿方式交易，做多或放空。(建議新手先別碰槓桿，等更懂一點在碰)

選擇比特幣交易所也很簡單，就是從全球最大那幾間去選就可以了，
關於目前全球最大的虛擬貨幣交易所，這裡有個清單。
可閱讀：全球前20大虛擬貨幣交易所排行

直於實際操作的方式，市場先生也分享過完整的買進教學，可以參考：比特幣怎麼買？台灣買比特幣交易所、流程圖解教學

有讀者問我自己是用什麼平台？

規模大的加密貨幣交易所：

全球前十大加密貨幣交易所：幣安

交易所可以買賣加密貨幣現貨，或者一些合約衍生性商品。

2. 透過外匯交易商買賣

透過外匯交易商的買賣，其實並不真實持有比特幣，而是持有比特幣的差價合約(CFD)，
一般交易成本、持有成本都略高一點，也可以支援槓桿交易。

外匯交易商並非適合長期持有比特幣等虛擬貨幣的管道，
它適合不想持有比特幣、但想投機操作買低賣高的人，來做短線操作。

大多數外匯交易商都有提供比特幣的差價合約商品，你可以用你自己慣用的交易商找到對應商品即可操作。

如果對外匯交易商不熟悉，也是建議選擇全球知名且規模大的外匯交易平台，
也可閱讀：安全且有規模的外匯交易商、交易平台排名推薦清單

但要提醒，假如你要做這類交易，槓桿的風險是很高的，請務必注意風險與部位規模、不要過度槓桿，不懂最好不要碰。

比特幣快速重點整理

比特幣(Bitcoin)是最早推出的虛擬貨幣，透過區塊鏈技術來運作。
比特幣(Bitcoin)的區塊鏈技術，主要用來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料，符合了去中心化概念。
比特幣取得不易、具稀少性的特性，讓它成為炒作標的，是一種投機性商品。
比特幣有匿名性、交易隱密性的特性，但也有各種風險
如果要買進比特幣，記得選擇全球規模排名靠前的交易所去買賣，相對會比較安全。

市場先生心得：
虛擬貨幣這領域很大，區塊鍊應用領域也很廣，並不是只有貨幣代幣功能而已，
對此我自己也還在研究，放在上面的錢也不會很多，就是一些小額的閒錢，目前在虛擬貨幣中持有不到一個比特幣。
它也許會成為未來一個重要趨勢，但也可能不會，這點我自己並無法肯定。
對於加密貨幣這領域我還在了解中，未來如果有更多的理解，也會分享一些看法和資訊。

比特幣的價格波動很大，2020年6月第一次動筆撰文時比特幣價格僅9千到1萬美元，到2021年初回頭修改內文時，它的價格已經來到2萬到4萬美元間。
對於價格我並沒有什麼看法，可能是泡沫，也可能不是，
我只能說，每個人投資務必控制好自己可承受的風險，不懂的時候不要碰，或至少不要大額投入，另外新手最好也不要使用槓桿操作。