如何使用IB盈透證券買美國公債？完整圖解下單教學

最後更新：2024-03-15

美國公債規模龐大，被視為是全世界最安全的投資工具之一，更是投資人進行長期投資跟資產配置時不可或缺的一環，而透過美股證券可以直接交易債券。

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商，也有提供美國公債交易的服務。本篇文章市場先生以美股券商IB盈透證券為例，示範介紹如何透過IB盈透證券買美國公債下單教學，以及分享完整的圖解步驟。

至於其他美股券商如果想要多了解多比較，
可以看這篇：投資美股該選擇哪家券商開戶？Top5常用券商推薦

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，提供全中文化介面，不僅商品全球最齊全，也是唯一提供中文期貨交易的券商，可以全線上免費開戶。

IB證券分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，建議開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。IB操作介面比較複雜，可以開戶後多去摸索一下，有興趣的人可以參考看看囉。

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IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

(本文提供的官網連結是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)

IB盈透證券相關資料：

1. IB盈透證券官方網站
2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

接下來會以WEB桌機版來示範IB盈透證券美國公債下單教學，按照以下步驟操作，就可以完成美國公債買賣交易。

步驟1：登入IB盈透證券，申請債券交易許可

完成IB證券註冊後，登入會需要雙認證(桌機版+手機版)。

第一次使用可能會有一點比較複雜，但雙認證機制可以讓帳戶有多一層保護，之後每次按照這個步驟登入即可。

• 首先，進入桌機版：輸入帳號、密碼→會產出6位數字
• 再來，登入IB APP：點選「更多」→ 「雙因素驗證」→ 「生成代碼」→ 輸入桌機版登入後，得到的6位數字後→ 「生成響應碼」產出8位數字
• 最後，回到桌機版：輸入手機版產出的8位數字輸入→ 「登錄」

登入IB盈透證券後，在首頁由上方的人頭圖像，點選到「設置」→「交易許可」。

進入「交易許可」，選擇「債券」成爲你想交易的產品請求交易許可。(如果在註冊開戶已有申請債券交易，則可以忽略這個步驟)。

交易美國公債，地區需要勾選美國，也可以調整/新增其它想交易債券的區域，點選「提交」就完成債券交易申請。

如果你勾選美國區域仍無法開通債券交易申請，原因可能是開戶過程有填寫無債券投資經驗，

需要在「財務畫像」修改個人投資經驗資料，包含債券的「交易經驗年份」及「每年交易筆數」，以及「風險偏好問券」

閱讀完風險披露後，在簽名處打上自己的中文名，送出審核後，約1～2天會審核完成，完成後會發email通知。

這邊要留意，在審核完成前，系統上是看不到完整的債券報價資訊，因此審核通過前，不用花時間搜尋。

步驟2：選擇債券下單方式 (較推薦使用TWS軟體下單)

• 安裝下載連結→ TWS 下單軟體(Trader Workstation)

在取得交易債券許可後，網頁下單 或 IB APP 都可以交易債券，但建議使用TWS軟體下單，裡面有更詳細的報價資料。

點擊連結→下載 「最新版TWS」，依網頁教學步驟完成安裝。
約一分鐘即可安裝完成，完成後會跳出登入的視窗，用IB的帳號密碼登入即可。

步驟3：使用「債券掃描器」搜尋美國公債

進入TWS主頁後，在左上方點擊「分析工具」然後點選「債券掃描器」。

在債券掃描器底下，可以搜尋美國公債、公司債、市政債等各種債券，
購買美國公債可以點選「US Treasury」，接著可以依自己想要搜尋的條件輸入，
一般常用的為「Yield：殖利率」，及「Maturity Date：到期日」，
輸入完成後，按下「搜索」鍵即可。

搜索資料出來後，用滑鼠左鍵點擊想看的債券，即可看到該債券的明細。

補充：如何看到債券的「最低購買數量限制」？

詢問客服後，在債券的「描述」中(如上圖)的付款頻率、面值這些欄位附近，如果有最低交易要求的話，會有一個欄位專門說明。

如果沒看到最低購買數量限制的描述，那就是最低可買一張公債。這個資訊網頁版沒有，TWS才看得到。

另外，債券的流動性(例如交易量)是沒辦法看到的。

步驟4：交易債券，提交委託單

 選好要交易的債券後，可以在該債券上按滑鼠右鍵，然後點選「交易」→「定單委託單」。

在「定單委託單」上可以鍵入要購買的資料，包含數量、定單類型(限價或市價)、訂單有效期等，輸入完成後可以「預覽」確認資料正確，之後按「傳送」即可完成交易。

補充：用IB盈透證券網頁版買公債

如果不想用TWS軟體買公債，想用網頁版直接買也是可以的。步驟如下：

步驟1：找到債券掃描儀

登入IB後，點「研究」→「債券掃描儀」，就會看到各種債券，以買美國國債為例，就點「美國國債」→輸入想查詢的債券到期日區間後，點「查看結果」：

步驟2：查看債券資訊

之後會看到不同到期日的債券，最後面的數字就是到期日，例如MAY23’24 指的是 2024年5月23號。

其他資訊還有：

• CLOSING PRICE →收盤價
• CURRENT BID PRICE/SIZE → 買方當下願意出的最高價
• CURRENT BID YIELD → IB系統根據買方出價算出的殖利率
• CURRENT ASK PRICE/SIZE → 賣方當下願意出的最低價
• CURRENT ASK YIELD → IB系統根據賣方出價算出的殖利率

步驟3：選想買的債券

點擊想買的債券後，點「買入」：

步驟4：下買入委託單

在「限價」填想買的價格，在「千面值」填想買的數量→點「買入委託單」，即可下單買公債：

想更了解債券報價，可閱讀：債券報價要怎麼看？債券面值百分比報價是什麼意思？

快速總結：IB盈透證券買美國公債 重點結論

直接購買美國公債具有節稅的功能，如果擁有相當的債券知識且投入部位較大，可考慮直接購買。
至於美國公債以外的債券，市場先生的看法是非專業人士建議都不要碰。

想直接買債券，至少要對於債券評等、利率影響這些風險要有足夠了解以外，也要了解債券梯的配置方式。

而資金更大的人，則是可以考慮使用債券期貨，但這僅適合熟手操作，並且不應使用槓桿。

如果上面這些資訊還不清楚，那建議不要直接投資單一債券，對一般人來說 債券ETF 還是比較簡單方便的選擇。

可閱讀：債券ETF入門教學

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IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

本文為個人經驗分享與紀錄，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議。投資一定有風險，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台

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在IB交易期貨時，所有實物或某些現金交割的期貨，都會在結算前會幫你自動平倉。

會實物交割的期貨，主要是指有形商品類，
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀：期貨 實物/現金交割是什麼？

如果預計要平倉的人，可以選擇讓他主動平倉，
或是有轉倉需求的人，就要留意平倉的時間，在「最後交易日」前，要記得提前建立一個新倉。

查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間

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專欄作者：牟均俞　主編：市場先生

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