利率試算/投資理財試算EXCEL整理(記帳、財務規劃、貸款利率、報酬率)

最後更新：2023-11-28

這篇文章市場先生整理許多實用的利率試算、投資理財試算小工具，大多都是Excel檔案，例如：記帳表格、退休計算機、儲蓄險報酬率、買房試算、房貸利率、信貸利率等等試算Excel檔案。

Excel建議用電腦開啟比較方便，另外，因為我的檔案都放在Google雲端硬碟，如果同一時段內有太多人次下載的話，它會顯示無法下載，這時只要等1~2小時再回頭下載看看即可。有需要的朋友自行下載囉。

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利率試算Excel工具

提醒：下載時，打開是雲端硬碟的預覽，不能直接編輯，請在右上角或左上角找到下載按鈕後，把Excel儲存到自己的裝置再做操作。

貸款利率試算

下載》貸款利率快速試算表Excel (房貸、車貸、學貸、信貸)

教學》貸款的借款利息要怎麼試算？

理財試算Excel工具

1.記帳工具

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教學》記帳Excel使用操作教學文章

2.可負擔多少錢的房子試算

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教學》你買得起多少錢的房子？

3.買房還是租房？晚5年買房會差多少計算機

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教學》房子該租還是買？晚5年買房 退休竟然多存422萬？

4.退休計算機

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教學》工作 40年能退休嗎？【退休計算機】

5.家庭財務目標

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教學》如何和另一半討論財務目標？

6.一輩子能存下多少錢？

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教學》為什麼大多數人一輩子只能存下500萬？

【投資相關資訊】

1.股票手續費

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教學》買股票手續費怎麼計算？如何談到折扣最低的手續費？

2.基金手續費

優惠》最新基金開戶手續費優惠

【投資計算工具】

1.有投資vs沒投資成果差多少？

下載》每月存錢投資成果計算Excel (有投資vs不投資)

教學》每月存下1萬元一輩子能存多少錢？

2.年化報酬率計算

下載》年化報酬率計算Excel

教學》年化報酬率如何計算

3. IRR報酬率計算

(用在儲蓄險、長期有金流的投資類別上)

下載》內部報酬率IRR計算機Excel

下載》內部報酬率IRR計算機(年金型)Excel

教學》什麼是內部報酬IRR

4. 投資目標計算

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5. 勞退節稅試算

下載》勞工退休金節稅計算機Excel

教學》勞退基金可以投資嗎？何時應該主動提撥資金到勞退帳戶？

6. 現值、終值、年金計算

下載》現值、終值、年金 Excel計算工具

教學》現值、終值、年金是什麼意思？公式如何計算？ – 認識貨幣時間價值

【投資操作策略學習範例】

1. 認識勝率與賠率

下載》勝率、賠率、投入資金實際測試Excel

教學》如何設計一個「穩定獲利」的策略？(認識勝率與賠率的關係)

2. 定期定額投資的長期成果

下載》0050ETF投資10年成效(單筆投資、定期定額)Excel

教學》為什麼定期定額投資可以解決買在高點的問題？

3. 台股與美股歷史報酬數據

下載》投資台股0050ETF與美國S&P500指數歷史報酬率Excel

教學》政府為什麼應該開放勞退自選投資？

4. 選擇權賣方策略

下載》選擇權賣方策略回測Excel

教學》選擇權賣方策略，勝率高達 85%，但是…

【時間管理】

人生格子圖

下載》克服拖延症 – 人生格子圖pdf下載

教學》 一年只有52格的人生，看完你還敢浪費時間嗎？

以上資料不定期更新，如果有想了解的投資理財工具也歡迎留言給我，如果有空我會試著製作相關的資料囉。

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